Tokat’ta yaşayan bir vatandaşın dolandırıldığı iddiasıyla başlayan soruşturma, Türkiye’nin farklı bölgelerine uzanan geniş çaplı bir siber suç operasyonuna dönüştü.
Tokat Cumhuriyet Başsavcılığı koordinesinde yürütülen soruşturmada, Tokat İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekipleri tarafından yapılan çalışmalar sonucunda olayla bağlantılı olduğu değerlendirilen 12 şüpheli belirlendi. Şüphelilerin banka hesapları ve kripto varlık hareketleri de Mali Suçları Araştırma Kurulu verileriyle birlikte incelemeye alındı.
Yapılan incelemelerde şüphelilerle bağlantılı banka ve kripto varlık hesaplarında 2025 yılı içerisinde toplam 150 milyon TL tutarında hesap hareketi bulunduğu tespit edildi. Buradaki 150 milyon TL’nin “dolandırılan toplam para” olarak değil, incelenen hesaplarda belirlenen toplam para hareketi olarak değerlendirilmesi gerekiyor.
Soruşturmanın ardından 15 Eylül 2026 tarihinde Tokat ile birlikte Aydın, İzmir, Mardin, Batman, Diyarbakır, Sakarya ve İstanbul’da eş zamanlı operasyon gerçekleştirildi. Böylece soruşturma toplam 8 ili kapsayan bir operasyona dönüştü.
Soruşturma Tokat’ta bir vatandaşın şikâyetiyle başladı
Operasyonun çıkış noktası Tokat merkezde yaşayan Y.Ç. isimli vatandaşın bilişim sistemleri kullanılarak dolandırıldığı iddiası oldu.
Vatandaşın yaşadığı olayın ardından Tokat Cumhuriyet Başsavcılığı koordinasyonunda çalışma başlatıldı. Tokat İl Jandarma Komutanlığı Siber Suçlarla Mücadele Şube Müdürlüğü ekiplerinin yaptığı teknik ve dijital incelemeler sonucunda soruşturmanın Tokat dışına uzanan bağlantıları bulunduğu değerlendirildi.
Bu aşamadan sonra yalnızca olayda kullanılan hesapların kimlere ait olduğuna değil, para transferlerinin hangi hesaplara yönlendirildiğine ve kripto varlık hesaplarıyla bağlantılarına da bakıldı.
Siber dolandırıcılık soruşturmalarında para hareketlerinin klasik banka hesaplarının yanında kripto varlık hesaplarına yönlendirilmesi, paranın izinin sürülmesini daha karmaşık hale getirebiliyor. Tokat’taki soruşturmada da banka hareketleri ile kripto hesaplarının birlikte incelenmesi dikkat çeken ayrıntılardan biri oldu.
12 şüpheli tespit edildi
Soruşturmanın ilerlemesiyle olayla bağlantılı olduğu değerlendirilen 12 şüpheli belirlendi.
Şüphelilerin hesap hareketlerinin incelenmesinde MASAK verilerinden yararlanıldı. Aynı zamanda kripto varlık hesapları üzerinde de inceleme yapıldı.
Bu çalışmalar sonucunda 2025 yılı içerisinde toplam 150 milyon TL’lik hesap hareketi tespit edildi.
150 milyon TL’lik rakamın büyüklüğü, soruşturmanın Tokat’taki tek bir mağduriyet iddiasının ötesinde daha geniş bir finansal hareketliliğe uzandığını gösterdi.
Ancak bu aşamada soruşturma devam ettiği için söz konusu para hareketlerinin ne kadarının doğrudan suç gelirine ilişkin olduğu konusunda kesin hüküm kurmak doğru değil. Nihai değerlendirme soruşturma ve yargılama sürecinin sonucunda yapılacak.
Operasyon 15 Eylül’de gerçekleştirildi
Tokat Cumhuriyet Başsavcılığının talimatı doğrultusunda şüphelilerin yakalanması ve dijital delillerin ele geçirilmesi amacıyla 15 Eylül’de eş zamanlı operasyon için harekete geçildi.
Tokat merkezli soruşturma kapsamında Tokat, Aydın, İzmir, Mardin, Batman, Diyarbakır, Sakarya ve İstanbul’da belirlenen adreslere operasyon düzenlendi.
Operasyonda 12 şüpheliden 11’i yakalanarak gözaltına alındı.
Bir şüphelinin ise firari olduğu ve yakalanmasına yönelik çalışmaların sürdüğü bildirildi.
Telefonlar, bilgisayarlar ve banka kartları ele geçirildi
Şüphelilerin adreslerinde yapılan aramalarda soruşturma açısından önem taşıyabilecek çok sayıda dijital materyale el konuldu.
Aramalarda:
- 10 cep telefonu
- 2 dizüstü bilgisayar
- 9 SIM kart
- 13 banka ve kredi kartı
ele geçirildi.
Dijital cihazların soruşturma kapsamında incelenmesiyle iletişim kayıtları, hesap bağlantıları veya para transferlerine ilişkin yeni delillere ulaşılıp ulaşılamayacağı yapılacak teknik incelemeler sonucunda netleşecek.
Bu tür soruşturmalarda cep telefonu ve bilgisayarlar özellikle hesap hareketlerinin hangi kişiler tarafından yönetildiği, kullanılan iletişim kanalları ve finansal işlemlerin organizasyonu açısından önemli delil kaynakları arasında değerlendirilebiliyor.
4 şüpheli tutuklandı
Jandarmadaki işlemleri tamamlanan 11 şüpheli, Tokat Cumhuriyet Başsavcılığına sevk edildi.
Savcılık işlemlerinin ardından mahkemeye çıkarılan şüphelilerden 4’ü tutuklandı.
Diğer 7 şüpheli hakkında adli kontrol kararı uygulanırken firari bir şüphelinin yakalanmasına yönelik çalışmaların devam ettiği bildirildi.
Tutuklama kararı, kişilerin suçlu olduğunun kesinleştiği anlamına gelmiyor. Şüpheliler hakkındaki soruşturma ve varsa devam edecek yargılama süreci sonunda hukuki durumları kesinleşecek.
“150 milyon TL dolandırıldı” demek doğru değil
Olayla ilgili en fazla dikkat çeken rakam hiç kuşkusuz 150 milyon TL.
Ancak bu rakamın doğru ifade edilmesi önemli.
Yetkililer tarafından aktarılan bilgiye göre şüphelilerin banka ve kripto varlık hesaplarında 2025 yılı boyunca toplam 150 milyon TL’lik hesap hareketi tespit edildi.
Dolayısıyla “Tokatlı vatandaş 150 milyon TL dolandırıldı” veya “150 milyon TL ele geçirildi” şeklindeki ifadeler mevcut bilgilerle doğru değil.
Soruşturma, Tokat’taki bir vatandaşın bilişim sistemleri kullanılarak dolandırıldığı iddiasıyla başladı; 150 milyon TL ise inceleme kapsamındaki hesap hareketlerinin toplam büyüklüğünü ifade ediyor.
Bu ayrım haberin yanlış anlaşılmaması açısından önemli.
Kripto hesaplarının incelenmesi dikkat çekti
Soruşturmada yalnızca geleneksel banka hesaplarına değil, kripto varlık hesaplarına da bakılması son yıllardaki siber dolandırıcılık yöntemlerinin nasıl değiştiğini gösteriyor.
Dolandırıcılık şebekelerinde para bazen farklı banka hesapları arasında dolaştırıldıktan sonra kripto platformlarına aktarılabiliyor. Bu yöntem işlemlerin izini karmaşıklaştırmak amacıyla kullanılabiliyor.
Tokat merkezli soruşturmada MASAK verilerinin kripto varlık hesaplarıyla birlikte incelenmesi, kolluk birimlerinin finansal hareketleri farklı sistemler üzerinden takip ettiğini ortaya koyuyor.
Tokat’taki vatandaşlar için de önemli uyarı
Operasyon, siber dolandırıcılık yöntemlerine karşı vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerini korumasının önemini bir kez daha gündeme getirdi.
Özellikle son yıllarda:
- sahte yatırım teklifleri,
- sosyal medya üzerinden yüksek kazanç vaatleri,
- sahte alışveriş siteleri,
- banka personeli veya kamu görevlisi gibi davranan kişiler,
- telefon üzerinden gelen doğrulama kodu talepleri,
- banka hesabı veya IBAN kiralama teklifleri
gibi yöntemler dolandırıcılık olaylarında sık gündeme geliyor.
Vatandaşların tanımadığı kişilere banka şifresi, SMS doğrulama kodu veya mobil bankacılık bilgisi vermemesi gerekiyor.
Aynı şekilde “hesabını birkaç günlüğüne kullanacağız, karşılığında para vereceğiz” gibi teklifler de ciddi hukuki ve finansal risk taşıyor.
Banka hesabını başkasına kullandırmak neden riskli?
Siber dolandırıcılık dosyalarında zaman zaman para transferlerinin farklı kişilere ait banka hesapları üzerinden yapıldığı görülüyor.
Kişinin kendi banka hesabını veya kartını başka kişilerin kullanımına bırakması, hesabın suçtan elde edilen paranın transferinde kullanılması halinde ciddi hukuki sorunlara neden olabilir.
Bu nedenle vatandaşların banka hesabı, kredi kartı, SIM kartı veya kripto hesabını para karşılığında dahi başkalarının kullanımına vermemesi gerekiyor.
Tokat’ta daha önce de banka hesaplarının dolandırıcılık olaylarında kullandırılmasına ilişkin operasyonlar gerçekleştirilmişti. Bu durum özellikle gençler ve kolay para vaadiyle karşılaşan kişiler açısından dikkat edilmesi gereken bir risk oluşturuyor.
Şüpheli para hareketleri MASAK incelemesine takılabiliyor
Finansal sistemde olağan dışı hareketler yalnızca banka içerisindeki güvenlik sistemleriyle takip edilmiyor.
MASAK, kara para aklama, suç gelirlerinin finansal sisteme sokulması ve şüpheli para hareketlerinin analiz edilmesi gibi alanlarda görev yapıyor.
Tokat’taki soruşturmada da MASAK verilerinin kullanılmasıyla şüphelilerle bağlantılı hesap hareketlerinin büyüklüğü ortaya çıkarıldı.
Bu tür analizlerde paranın yalnızca hangi hesaba girdiği değil, hesaplar arasındaki transfer zinciri de değerlendirilebiliyor.
Bir şüpheli hâlâ aranıyor
Operasyonda tespit edilen 12 şüpheliden 11’i gözaltına alınırken bir kişiye ulaşılamadı.
Firari şüphelinin yakalanmasına yönelik çalışmaların devam ettiği bildirildi.
Bu nedenle soruşturmanın henüz tamamlanmış olmadığı görülüyor.
Firari şüphelinin yakalanması veya dijital materyallerin incelenmesi sonucunda yeni şüphelilere ya da farklı hesap hareketlerine ulaşılıp ulaşılmayacağı ilerleyen süreçte netleşebilir.
Soruşturma devam ediyor
Tokat merkezli siber dolandırıcılık operasyonunda bugünkü tabloya göre 11 kişi yakalandı, 4 kişi tutuklandı ve 7 kişi adli kontrol şartıyla serbest bırakıldı.
Bir şüphelinin aranmasına devam edilirken soruşturma Tokat Cumhuriyet Başsavcılığı koordinasyonunda sürüyor.
Şüphelilerden ele geçirilen telefon, bilgisayar, SIM kart ve banka kartlarının yapılacak incelemeleri de dosyanın ilerleyen aşamalarında önem taşıyabilir.
18 Eylül itibarıyla Tokat’ın güncel asayiş gündeminin en dikkat çekici olaylarından biri haline gelen operasyon, kentte başlayan bir siber dolandırıcılık soruşturmasının farklı illere ve milyonlarca liralık finansal hareketliliğe nasıl uzanabildiğini ortaya koydu.
